關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》的通知

各省、自治區(qū)建設(shè)廳，直轄市建委，計劃單列市建委（建設(shè)局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團建設(shè)局，總后營房部工程管理局：

　　為進一步推行工程擔保制度，我們制定了《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》。現(xiàn)將《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》印發(fā)給你們，請結(jié)合本地實際貫徹。

　　附件：關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見

中華人民共和國建設(shè)部    

二○○六年十二月七日    

關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見

　　推行工程擔保制度是規(guī)范建筑市場秩序的一項重要舉措，對規(guī)范工程承發(fā)包交易行為，防范和化解工程風險，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資，保證工程質(zhì)量和安全等具有重要作用。建設(shè)部于2004年8月和2005年5月分別印發(fā)了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔保的若干規(guī)定（試行）》（建市[2004]137號）和《工程擔保合同示范文本》，并在部分試點城市取得了經(jīng)驗。為了進一步推行工程擔保制度，現(xiàn)提出如下意見。

　　一、充分認識推行工程擔保制度的意義，明確目標和原則

　　1．工程擔保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向合同一方當事人（受益人）提供的，保證合同另一方當事人（被保證人）履行合同義務的擔保行為，在被保證人不履行合同義務時，由保證人代為履行或承擔代償責任。引入工程擔保機制，增加合同履行的責任主體，根據(jù)企業(yè)實力和信譽的不同實行有差別的擔保，用市場手段加大違約失信的成本和懲戒力度，使工程建設(shè)各方主體行為更加規(guī)范透明，有利于轉(zhuǎn)變建筑市場監(jiān)管方式，有利于促進建筑市場優(yōu)勝劣汰，有利于推動建設(shè)領(lǐng)域治理商業(yè)賄賂工作。

　　2．工作目標：2007年6月份前，省會城市和計劃單列市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行試點；2008年年底前，全國地級以上城市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程擔保制度試點，有條件的地方可根據(jù)本地實際擴大推行范圍；到2010年，工程擔保制度應具備較為完善的法律法規(guī)體系、信用管理體系、風險控制體系和行業(yè)自律機制。

　　3．基本原則：借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合中國國情，堅持促進發(fā)展與防范風險相結(jié)合，政府推進與行業(yè)自律相結(jié)合，政策性引導與市場化操作相結(jié)合，培育市場與扶優(yōu)限劣相結(jié)合。發(fā)揮市場機制作用，結(jié)合信用體系建設(shè)，調(diào)動各方積極性，積極推行工程擔保制度。

　　二、積極穩(wěn)妥推進工程擔保試點工作

　　4．近幾年來，一些地方在建立和推行工程擔保制度方面開展了有成效的工作。2005年10月，建設(shè)部確定天津、深圳、廈門、青島、成都、杭州、常州等七城市作為推行工程擔保試點城市，為進一步推行工程擔保制度積累了經(jīng)驗。各省、自治區(qū)、直轄市建設(shè)行政主管部門應在2007年3月底前確定本地區(qū)的工程擔保試點城市或試點項目。

　　5．各地要針對推行工程擔保制度過程中存在的問題，如相關(guān)法律法規(guī)滯后，工程擔保市場監(jiān)管有待加強，專業(yè)化擔保機構(gòu)發(fā)育不成熟，工程擔保行為不規(guī)范等，加強調(diào)查研究，及時總結(jié)經(jīng)驗，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本地區(qū)的實際情況，制定本地區(qū)實施工程擔保制度的相關(guān)管理規(guī)定，推動地方工程擔保制度的實施。

　　6．工程建設(shè)合同造價在1000萬元以上的房地產(chǎn)開發(fā)項目（包括新建、改建、擴建的項目），施工單位應當提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔保，建設(shè)單位應當提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔保。不按照規(guī)定提供擔保的，地方建設(shè)行政主管部門應當要求其改正，并作為不良行為記錄記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。其他工程擔保品種除了另有規(guī)定外，可以由建設(shè)單位、施工單位自行選擇實行。除了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔保的若干規(guī)定（試行）》中所規(guī)定的投標擔保、承包商履約擔保、業(yè)主工程款支付擔保、承包商付款擔保等四個擔保品種外，各地還應積極鼓勵開展符合建筑市場需要的其他類型的工程擔保品種，如預付款擔保、分包履約擔保、保修金擔保等。

　　三、加強工程擔保市場監(jiān)管

　　7．《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔保的若干規(guī)定（試行）》已經(jīng)明確：“國務院建設(shè)行政主管部門負責對工程建設(shè)合同的擔保工作實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，縣級以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門負責對本行政區(qū)域內(nèi)的工程建設(shè)合同擔保進行監(jiān)督管理。”各級建設(shè)行政主管部門要落實責任，明確目標，加大工作力度，積極穩(wěn)妥推進工程擔保制度。

　　8．提供工程擔保的保證人可以是在中華人民共和國境內(nèi)注冊的有資格的銀行、專業(yè)擔保公司、保險公司。專業(yè)擔保公司應當具有與當?shù)匦姓�區(qū)域內(nèi)的銀行簽訂的合作協(xié)議，并取得銀行一定額度的授信，或根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定具備與銀行開展授信業(yè)務的條件。銀行、專業(yè)擔保公司、保險公司從事工程擔保應當遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)行政主管部門的有關(guān)規(guī)定。

　　9．專業(yè)擔保公司從事工程擔保業(yè)務應符合資金規(guī)模和人員結(jié)構(gòu)的要求，并在地方建設(shè)行政主管部門進行備案。專業(yè)擔保公司開展工程擔保業(yè)務應向地方建設(shè)行政主管部門報送反映其經(jīng)營狀況及相關(guān)資信的材料。地方建設(shè)行政主管部門應當根據(jù)本地區(qū)的實際情況，引導市場主體在工程建設(shè)活動中，要求具有與其所擔保工程相適應的自有資金、專業(yè)人員的專業(yè)擔保公司提供擔保。

　　10．已開展工程擔保的地區(qū)應當盡快建立對專業(yè)擔保公司資信和擔保能力的評價體系，使專業(yè)擔保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化，以利于當事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用。

　　11．擔保金額是指擔保主合同的標的金額,擔保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔保責任的金額,擔保代償是指保證人按照約定為債務人代為清償債務的行為,再擔保是指再擔保人為保證人承保的擔保業(yè)務提供全部保證或部分保證責任的擔保行為。

　　12．專業(yè)擔保機構(gòu)的擔保余額一般應控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍，單筆履約擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50％,單筆業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。

　　13．要盡快建立工程擔保信息調(diào)查分析系統(tǒng)，便于對保證人的數(shù)量、市場份額、擔保代償情況、擔保余額和保函的查詢、統(tǒng)計和管理工作，擔保余額超出擔保能力的專業(yè)擔保機構(gòu)限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保、再擔保等安排。

　　14．工程擔保監(jiān)管措施完善的地方，在工程擔保可以提交銀行保函、專業(yè)擔保公司或保險公司保函的情況下，應由被保證人自主選擇其擔保方式，但其提交的擔保必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項目，投資人對工程擔保有專門要求的除外。

　　15.各地建設(shè)行政主管部門可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況，制定合理的擔保費率的最低限額,避免出現(xiàn)惡性競爭影響擔保行業(yè)的健康發(fā)展。

　　四、規(guī)范工程擔保行為

　　16．地方建設(shè)行政主管部門可以參考建設(shè)部頒發(fā)的工程擔保合同示范文本，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔保合同或保函格式文本。

　　17．保證人提供的保證方式應當是連帶責任保證。保證人應當建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務和風險監(jiān)控制度，加強內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的施工項目，應當有效地進行保后風險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告。

　　18．在保函有效期截止前30日，被保證人合同義務尚未實際履行完畢的，保證人應當對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應當及時提交續(xù)保保函。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理。

　　19．工程擔保保函應為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。

　　20．保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　21．工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知施工單位，說明導致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應當在承發(fā)包合同約定的時間內(nèi)對建設(shè)單位的索賠理由進行核實并作出相應的處理。施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知建設(shè)單位和保證人，說明導致索賠的原因。建設(shè)單位應當在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應該在擔保額度內(nèi)予以代償。

　　五、實行保函集中保管制度

　　22．地方建設(shè)行政主管部門可以實行保函集中保管制度。建設(shè)行政主管部門可以委托建設(shè)工程交易服務中心或相關(guān)單位具體實施保函保管、工程擔保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管。

　　23．建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前，應當將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。工程投標擔保提倡以保函形式提交，把投標保函納入集中保管的范圍。實行分段滾動擔保的，應將涵蓋各階段保證責任的保函原件分階段提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。

　　24．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應當對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函條件的合規(guī)性等）進行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設(shè)行政主管部門或其委托單位對保函的真實性不承擔責任，但有權(quán)對保函的真實性進行核查。建設(shè)單位、施工單位提供虛假擔保資料或虛假保函的，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處分。

　　25．在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務尚未履行完畢，索賠方應當將被索賠方的保函原件交回建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應當要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。

　　26．工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務已實際履行完畢，應當分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由建設(shè)行政主管部門出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到建設(shè)行政主管部門或其委托單位分別取回保函原件，退回保證人。

　　27．在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔保責任的，工程建設(shè)單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應當憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回保函原件，辦理解除擔保手續(xù)，恢復施工前應當按規(guī)定重新辦理擔保手續(xù)。

　　28．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應當建立保證人工程擔保余額臺帳，進行有關(guān)信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔保余額、保函的查詢提供方便條件。

　　六、加快信用體系建設(shè)

　　29．各地要按照建設(shè)部《關(guān)于加快推進建筑市場信用體系建設(shè)工作的意見》、《建筑市場誠信行為信息管理試行辦法》和《全國建筑市場責任主體不良行為記錄基本標準》等有關(guān)規(guī)定，加快建筑市場信用體系建設(shè)，為推行工程擔保制度提供支持。

　　30．保證人可依據(jù)建筑市場主體在資質(zhì)、經(jīng)營管理、安全與文明施工、質(zhì)量管理和社會責任等方面的信用信息，實施擔保費率差別化制度。對于資信良好的建設(shè)單位、施工單位，應當適當降低承保條件，實現(xiàn)市場獎優(yōu)罰劣的功能。

　　31．保證人在工程擔保業(yè)務活動中存在以下情況的，應記入建筑市場信用信息系統(tǒng)，并作為不良行為記錄予以公布，情節(jié)嚴重的，應禁止其開展工程擔保業(yè)務：

　　⑴超出擔保能力從事工程擔保業(yè)務的；

　　⑵虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的；

　　⑶擅自挪用被保證人保證金的；

　　⑷違反約定，拖延或拒絕承擔保證責任的；

　　⑸在保函備案時制造虛假資料或提供虛假信息的；

　　⑹撤保或變相撤保的；

　　⑺安排受益人和被保證人互保的；

　　⑻惡意壓低擔保收費，進行不正當競爭的；

　　⑼不進行風險預控和保后風險監(jiān)控的；

　　⑽其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

　　七、加強行業(yè)自律、宣傳培訓和專題研究

　　32．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織應積極宣傳、介紹工程擔保制度，開展有關(guān)的培訓工作，特別應當注重對專業(yè)擔保公司從業(yè)人員的培訓，有條件的地方可以組織專業(yè)擔保公司從業(yè)人員進行專業(yè)性的考核。

　　33．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織、有關(guān)科研機構(gòu)應加強對工程擔保推行情況的調(diào)研工作，進一步深化對工程擔保品種、模式的研究，及時總結(jié)實踐經(jīng)驗，設(shè)計切實可行的擔保品種，推廣有效的工程擔保模式，促進工程擔保制度健康發(fā)展。